Πολλοί από τους πελάτες πιάνονται στον ύπνο και πολλές φορές αδυνατούν να κάνουν για μέρες (μέχρι να συγκεντρώσουν τα δικαιολογητικά) ανάληψη χρημάτων.
Η ταλαιπωρία «αποσκοπεί» στην προστασία από το μαύρο χρήμα και βέβαια την πληρώνουν σε πρώτη φάση οι μικροκαταθέτες των τραπεζών, οι οποίοι ούτως ή άλλως δεν έχουν σχέση με το μαύρο χρήμα, και τα υπόλοιπα, στα οποία επιτηδεύονται συνήθως αυτοί πουν έχουν «άκρες» στην εξουσία.
Η οδηγία της ΤτΕ θέλει να πιστοποιούνται οι πελάτες των τραπεζών, καταθέτοντας τα εξής έγγραφα:
-Δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο ή ταυτότητα όσων υπηρετούν στα Σώματα Ασφαλείας και στις Ενοπλες Δυνάμεις.
-Αποδεικτικά εισοδήματος και βεβαίωση αριθμού φορολογικού μητρώου. Για φυσικά πρόσωπα ζητείται το εκκαθαριστικό σημείωμα φορολογίας εισοδήματος. Για νομικά πρόσωπα ή επιτηδευματίες ζητείται δήλωση φορολογίας εισοδήματος, μαζί με την επιβεβαίωση υποβολής της και του σημειώματος πληρωμής φόρου ή βεβαίωση περί μη υποχρέωσης υποβολής φορολογικής δήλωσης.
-Πρόσφατο λογαριασμό Οργανισμού Κοινής Ωφέλειας. Ο πελάτης έχει το δικαίωμα να προσκομίσει το μισθωτήριο συμβόλαιο κατοικίας ή επαγγελματικής στέγης που έχει κατατεθεί στην Εφορία.
-Αποδεικτικά ασκούμενου επαγγέλματος και διεύθυνσης, όπως είναι η βεβαίωση από τον εργοδότη ή ένα αντίγραφο τελευταίας μισθοδοσίας.
Η διαδικασία πιστοποίησης των πελατών των τραπεζών μέσω «ανάκρισης» αποτελεί πάγια επιθυμία της τρόικας. Στόχος είναι να εντοπιστούν τυχόν περιπτώσεις όπου μπορεί να υποκρύπτεται φοροδιαφυγή ή ξέπλυμα μαύρου χρήματος. Εάν διαπιστωθεί ότι είναι αυξημένος ο κίνδυνος για κάτι τέτοιο, τότε η τράπεζα ζητά από τον πελάτη επαναξιολόγηση, σε ετήσια βάση, των οικονομικών στοιχείων του.
